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2025-10-23 16:29:17

嚴守“客戶信息安全”，證券投資咨詢的“保密義務”

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證券投資咨詢從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，會接觸到客戶的大量敏感信息，包括身份信息、財務狀況、投資偏好等，嚴守客戶信息安全是法定的保密義務，也是合規(guī)執(zhí)業(yè)的重要內容。根據《個人信息保護法》《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，從業(yè)人員不得泄露、出售或非法提供客戶信息，未經客戶許可不得將信息用于與服務無關的用途。 ? 現實中，部分從業(yè)人員存在客戶信息管理不當的違規(guī)行為：有的將客戶信息存儲在非加密的私人設備中，導致信息泄露；有的為獲取額外利益，將客戶聯(lián)系方式出售給第三方機構，引發(fā)客戶頻繁收到騷擾電話；還有的在離職時.0

2025-09-19 16:35:10

遠離違規(guī)炒股，維護證券市場純凈

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《證券法》四十條明確規(guī)定：證券公司從業(yè)人員在任期或法定期限內，不得直接、化名或以借他人名義持有、買賣股票等具有股權性質的證券，也不得收受此類證券饋贈，入職前持有的相關證券必須依法轉讓。若從業(yè)人員違規(guī)參與證券交易，極易憑借信息優(yōu)勢進行提前布局，待信息公開后獲取非法收益，這種行為嚴重破壞市場交易的公平性與透明性。信息不對稱下的違規(guī)交易，不僅損害廣大普通投資者的合法權益，更會動搖市場信用基礎，對整個證券市場的健康發(fā)展造成負面影響。一旦查實違規(guī)炒股行為，違規(guī)人員將面臨沒收違法所得、并處以買賣證券.0

2025-06-11 17:44:09

從業(yè)人員行為紅線之嚴禁代客理財

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在證券行業(yè)，嚴禁代客理財是從業(yè)人員必須嚴守的行為紅線。代客理財違規(guī)的核心在于，部分從業(yè)人員利用投資者的信任，在未經合規(guī)授權的情況下，擅自操作客戶證券賬戶或管理資金。這一行為不僅嚴重損害投資者權益，更會對市場秩序造成極大破壞。? 從業(yè)人員代客理財時，可能因個人利益驅使，將客戶資金投入高風險、高回報的項目，一旦投資失敗，損失全部由投資者承擔；也可能利用職務之便，進行利益輸送、內幕交易等違法操作，擾亂市場公平競爭環(huán)境。此外，從業(yè)人員并非專業(yè)的資產管理機構，缺乏完善的風控體系，其操作水平參差不齊，無.0

2025-03-21 11:21:57

從業(yè)人員禁區(qū)之編造、傳播虛假信息

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在證券市場中，信息的真實性和透明度至關重要。然而，部分從業(yè)人員為謀取私利，編造并傳播虛假信息，擾亂市場秩序，損害投資者利益。在法律責任上，編造、傳播虛假信息或者誤導性信息同時面臨民事責任、行政責任和刑事責任。在民事責任方面，《證券法》第五十六條第四款規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場，給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。在行政責任方面，《證券法》第一百九十三條第一款、第二款規(guī)定，違反本法第五十六條第一款、第三款的規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場的，沒收違法所

2025-03-13 15:21:37

新入職人員十大合規(guī)提示

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證券行業(yè)作為強監(jiān)管、嚴要求特許經營行業(yè)，新入職人員必須熟悉和遵守監(jiān)管法律法規(guī)，在此做一些合規(guī)小提醒： ( 一）證券從業(yè)人員禁止開立證券賬戶，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票。（二）證券從業(yè)人員禁止辱罵、頂撞或激怒客戶，對客戶進行人身攻擊、騷擾客戶或對客戶投訴、咨詢推諉賽責。（三）證券從業(yè)人員不得詆毀業(yè)內機構的商業(yè)信譽,不得泄露客戶商業(yè)秘密。不得有惡意詆毀同行、惡意挖墻角、抄襲同行宣傳文案等不正當競爭行為。（四）證券從業(yè)人員禁止以任何形式收受客戶財物，或假借各種名義進行利益輸送

2024-12-25 10:56:46

如何合規(guī)開展投資顧問直播業(yè)務？

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廣東證監(jiān)局公布的案例顯示，吳某平在未獲得從事證券投資咨詢業(yè)務資格證書的情況下，通過直播分析推薦股票并添加投資者微信，為投資者提供證券投資咨詢服務，收取薦股分成。最終，廣東證監(jiān)局依法對吳某平做出嚴厲處罰，沒收其違法所得，并同時處以罰款。那么如何合規(guī)開展投資顧問直播業(yè)務？一是注意持證薦股。從事證券投資咨詢服務，是特許經營行為，必須經過中國證監(jiān)會許可。任何個人或機構未經許可不得從事證券投資咨詢業(yè)務，更不能以推薦股票的形式進行非法獲利。二是禁止違規(guī)承諾。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當充分提示潛在的

2024-12-18 14:05:58

證券從業(yè)人員禁區(qū)之違規(guī)兼職

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隨著金融市場的日益復雜化和多樣化，部分證券從業(yè)人員開始從事各類兼職活動以期發(fā)展專業(yè)技能、促進收益增長，但違規(guī)兼職存在腐敗風險，容易擾亂經濟秩序，因此監(jiān)管針對證券從業(yè)人員的兼職行為進行規(guī)范。根據《證券公司董監(jiān)高及從業(yè)人員管理辦法》第三十一條規(guī)定，證券基金經營機構董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員應當保證有足夠的時間和精力履行職責，不得自營或者為他人經營與所任公司同類或者存在利益沖突的業(yè)務。《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十條規(guī)定，證券期貨經營機構工作人員不得以下列方式謀取不正當

2024-12-05 13:46:32

你知道什么是老鼠倉嗎？

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老鼠倉，是一種在金融和股市領域中常見的違法行為，是內幕交易的一種。是指證券行業(yè)的從業(yè)人員利用其自己的資金優(yōu)勢，用自己或親屬朋友的個人資金在低價時買入股票，然后利用公有資金將股價拉高，這時率先賣出個人倉位，以此獲得利潤。老鼠倉等違規(guī)行為會給市場帶來多重危害。一是損害投資者的合法權益。證券從業(yè)人員利用其特殊地位或機會獲取內幕信息進行證券交易，不僅違反了證券市場公開、公平、公正的三公原則，還侵犯了廣大投資者平等知情權和財產權益。二是破壞市場的信任機制。老鼠倉等內幕交易破壞了現有及潛在委托人與證券公司、

2024-11-22 13:55:42

如何合規(guī)開展證券投資顧問服務?

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監(jiān)管部門一直關注著證券投資咨詢行業(yè)的合規(guī)管理工作。國務院證券委員會于1997年12月25日發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，1998年頒布的《證券法》對從事證券投資咨詢機構的從業(yè)人員和機構做出規(guī)定。2001年8月31日《國務院辦公廳關于嚴厲打擊以證券期貨投資為名進行違法犯罪活動的通知》。2019年《證券法》頒布后，中國證監(jiān)會通過制定更加詳細部門規(guī)章和自律性行業(yè)規(guī)范，對證券投資顧問合規(guī)展業(yè)提出明確要求，也使行政機關執(zhí)法依據更加充分。那么，如何合規(guī)開展證券投資顧問服務？首先，從事證券投資顧問業(yè)務要

2024-11-08 10:41:07

全面了解侵犯商業(yè)秘密罪

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商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、具有商業(yè)價值并經權利人采取相應保密措施的技術信息、經營信息等商業(yè)信息。侵犯商業(yè)秘密行為，在侵害權利人合法權益的同時，還將嚴重破壞市場競爭秩序和營商環(huán)境，抑制市場主體創(chuàng)新創(chuàng)造活力。我國《刑法》第219條規(guī)定了侵犯商業(yè)秘密罪，有下列侵犯商業(yè)秘密行為之一，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不正當手段獲取權利人的商業(yè)秘密的；（二）披露、使用或者允許他人使用以前

2024-09-23 14:37:09

不出借證券賬戶，做守法投資者

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2 02 4年6月2日，中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局發(fā)布了2份行政處罰決定書，對2名個人投資者均處以3萬元的罰款，因為違規(guī)出借了自己的證券賬戶。證券賬戶是投資者持有證券、記錄證券余額及其變動情況的賬戶。投資者應當使用實名開立的賬戶進行交易，根據《中華人民共和國證券法》第五十八條和第一百九十五條規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。那么，為什么不能出借自己的

2024-08-01 14:56:00

堅持廉潔從業(yè)，嚴守執(zhí)業(yè)底線

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為了加強對證券經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)的自律管理，落實證券行業(yè)廉潔生態(tài)體系建設要求，持續(xù)培育行業(yè)廉潔文化，2023年中國證券業(yè)協(xié)會對《證券經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》進行了評估修訂，對廉潔從業(yè)自律管理的方式、自律措施以及違反廉潔規(guī)定的報告義務、報送標準、報送渠道等提出了更為明確、統(tǒng)一的要求。同時，針對證券經營機構及其工作人員，細則規(guī)定不得以利益輸送、商業(yè)賄賂、不當承諾等不正當競爭方式招攬業(yè)務，不得侵犯其他證券經營機構的商業(yè)秘密，不得從事其他違反公平競爭、破壞市場秩序的行為，不得輸送或者謀取

2024-07-19 13:35:20

證券從業(yè)人員為什么不能炒股？

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從業(yè)人員嚴格禁止參與股票交易。這不僅是行業(yè)的規(guī)定，更是有法律明文規(guī)定的。根據《中華人民共和國證券法》第四十三條規(guī)定：證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。同時，對于證券從業(yè)人員違法炒股行為，國家將采取嚴格處罰措施。這主要是因為證券從業(yè)人員職業(yè)的特殊性，證券從業(yè)人員的工作內容與投資市場息息相關，在平時的工作中可

2024-06-26 13:48:54

購買投資產品為什么要進行適當性評估？

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投資者適當性管理，是指銷售機構根據投資者的風險承受能力與不同風險等級的產品做匹配，推薦合適的金融產品。那么，為什么要進行投資者適當性管理呢？一是為了保護投資者選擇權。投資者通過完成風險評估問卷，了解自身的風險承受能力，進而選擇合適的金融產品和服務。二是為了保障投資者知情權。一般投資者很難了解金融產品其中的風險特征，金融機構需向投資者充分揭示產品的風險和收益潛力，確保投資者在購買前知曉產品信息。金融機構通常會采用風險評估問卷對投資者的財務狀況、投資知識及經驗、投資風格及目的、風險偏好等

2024-06-05 09:59:05

證券經營機構為什么不能保證收益?

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在資本市場中，高收益往往伴隨著高風險。這是因為證券投資總是伴隨著未來的不確定性，而這些不確定性正是風險的來源。穩(wěn)賺不賠意味著零風險，但對證券投資而言，風險和收益本身就是一對矛盾的統(tǒng)一體，是不可分割的，保證收益的承諾實際上違背了市場基本的投資規(guī)律。根據《證券法》相關規(guī)定，金融機構開展資產管理業(yè)務時不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失（文字展示在畫面上），而保證收益的承諾對于產品賣方而言，屬于違規(guī)行為。這就給我們廣大投資者提了一個醒：那些所謂的短期收回投資、高息回報不過是違法違規(guī)者