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合規(guī)課堂 | 2024-03-05
對出借證券賬戶說“不”
股掌柜證券咨詢

證券賬戶是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資者設(shè)立的,用于準(zhǔn)確記載投資者所持的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的賬冊,是認(rèn)定股東身份的重要憑證,具有證明股東身份的法律效力,同時(shí)也是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。根據(jù)證券交易市場不同,我國證券賬戶分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

證券賬戶為投資者進(jìn)行證券交易帶來便利的同時(shí),也存在一些要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)市場監(jiān)管力度,規(guī)避市場違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),營造公平公正公開的金融市場環(huán)境,《證券法》第五十八條規(guī)定“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定,出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”,進(jìn)一步強(qiáng)化了賬戶實(shí)名制要求,擴(kuò)大了禁止出借和借用賬戶的主體范圍,將自然人納入規(guī)制范圍。

但由于部分投資者自我保護(hù)意識、法律意識較弱,存在逐利、僥幸心理等原因,投資者出借和借用證券賬戶的現(xiàn)象仍舊不少。同時(shí),一些禁止證券交易的人員,為獲取不正當(dāng)利益,違背從業(yè)人員職業(yè)道德,觸碰合規(guī)紅線,通過借用他人證券賬戶以規(guī)避監(jiān)管、逃避制裁,此類違法違規(guī)行為也屢禁不止。

然而,如果將自己的賬戶出借給他人使用,他人可能會利用你的證券賬戶從事違法違規(guī)活動,這不僅可能為違法違規(guī)行為提供了便利,而且所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失和相應(yīng)法律責(zé)任還將由本人承擔(dān),對于違反《證券法》第五十八條規(guī)定的,出借人和借用人最高可處以五十萬元罰款。除此之外,對于證券違法案件中違反賬戶實(shí)名制管理的相關(guān)當(dāng)事人,還可能采取注銷賬戶、限制使用、一定時(shí)期內(nèi)限制新開賬戶、列為重點(diǎn)關(guān)注對象等措施。

出借證券賬戶給他人從事證券交易,不僅可能面臨行政處罰,還可能卷入民事糾紛,蒙受財(cái)產(chǎn)損失。廣大證券投資者應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制要求開立證券賬戶,切實(shí)增強(qiáng)法治觀念,妥善保管賬戶密碼等關(guān)鍵信息,保護(hù)好自身合法權(quán)益,切勿出借自己的證券賬戶,同時(shí)也不向他人借用賬戶,爭做遵紀(jì)守法投資者!